Uang Rp 128 Juta Nasabah Bank Mandiri Raib, Apakah Masih Bisa Kembali?

1. Korban masif (tidak hanya satu individu)
2. Penarikan dana oleh pelaku menggunakan kartu debit duplikat hasil pengcopian dari alat skimming
3. Di bank terdeteksi pengambilan tunai oleh pelaku dengan satu orang tapi menggunakan beberapa kartu sekaligus secara berturut-turut.

Dia mengatakan, pihak bank bisa mendeteksi seluruh kartu yang diduplikasi tersebut pernah digunakan sebelumnya di mesin ATM yang sama.

Lalu jika terbukti itu adalah skimming, maka menurut dia bank seharusnya mengganti dana nasabah.

Modus skimming

Ruby menjelaskan, bila benar terbukti sesuai hasil investigasi bank bahwa kartu debit yang terakhir dipegang oleh nasabah adalah bukan kartu debit nasabah yang asli milik nasabah, berarti konfirmasi kejahatan yang terjadi adalah modus social engineering.

Modus tersebut yaitu dengan penukaran kartu debit lain oleh pelaku terhadap nasabah yang biasanya dilakukan di dalam ruang mesin ATM.

Baca juga: Mengenal Wabah Jamur Hitam di India: Penyebab, Gejala, dan Pencegahannya

Terkait tindakan yang bisa dilakukan korban, Ruby menyarankan salah satunya adalah korban bisa melapor ke polisi.

Dia mengatakan polisi bisa melakukan investigasi dengan menganalisis bukti-bukti berikut:

1. Data CCTV di mesin ATM dan di sekitarnya. Selain untuk mendapatkan visual wajah pelaku juga bisa untuk identfikasi kendaraan pelaku.
2. Data rekening tujuan transfer yang dilakukan pelaku.
3. Data lainnya bila pelaku melakukan pembelian/pembelanjaan.